交易风险
保证金交易属于一种高风险的金融杠杆交易工具，从其自身特点来分析，风险主要来源于三个方面：
（1）高杠杆性。由于按金交易的参与者只支付一个很小比例的保证金，这样外汇价格的正常波动都被放大几倍甚至几十倍，这种高风险带来的回报和亏损都是惊人的。
（2）外汇市场频繁波动的背景。国际外汇市场的日成交金额可以达3.2亿美元以上，众多的国际金融机构和基金参与其中，各国经济政策随时变化，各种突发性因素时有发生。这些都可能成为导致汇率大幅度波动的原因。
（3）监控的难度。无论是交易者还是市场监管者，在介入按金交易之后都充分认识到风险监控的难度。由于没有固定的交易场所以及汇率的大幅波动。客户经常发生巨额亏损。这固然有交易者自身的原因，同时也有许多问题是来自于种松散型的市场结构。。
保证金操作
实盘交易与保证金交易的不同，由于运作时所需金额较小，因此可以大幅度的执行各种交易策略。
例1.假设王、钱先生皆买进欧元/美元一百万，买进价位在0.8500，卖出价位在0.8700，不过王先生的操作方式为实盘交易，本金需要1,000,000欧元，而钱先生采用杠杆式保证金交易方式，本金只需10,000欧元（假设保证金比例为1％），而他们的获利分别为：
王先生：1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000
钱先生：1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000
例2.假设同前例王、钱先生皆买进欧元/美元一百万，买进价位为0.8700，卖出价位为0.8500，他们的损失分别为：
王先生：1,000,000*(0.8500-0.8700)=-20,000
钱先生：1,000,000*(0.8700-0.8500)=-10,000（因为钱先生的本金为10,000）
由前两个例子，我们不难发现，采用保证金交易的方式来进行操作，更可以发挥杠杆作用，而且损失最大金额最多也为保证金的金额，故保证金交易更可以易于管理您的资产，让您的投资更灵活。
一、开户手续
交通银行交通银行、中国银行仅限本行客户开设中国银行"外汇保"账户，只要在中行网点办理CA证书，领取数字证书软盘和密码信封，并支付10元的证书工本费就可以了。或本人持有效身份证件和主账户为活期一本通的长城电子借记卡至各分行各理财中心办理开户及签约手续。交通银行“满金宝”则需要投资人持有交行个人太平洋借记卡，卡内有相应的美元，在交行营业网点柜面签署相关合约并申请开通网上银行业务获得USBKey电子密钥后，登录满金宝交易平台，将太平洋借记卡中的外币资金划入满金宝交易账户，即可开始外币交易。
和交行、中行不同，申请民生银行“易富通”持有任何一家银行的任何一张双币卡，都能开设交易账户。但是，持有民生银行借记卡与持有信用卡或他行借记卡的客户的开户步骤会有所不同。
二、开户门槛
开户金额以美元计算交通银行“满金宝”和中国银行“外汇保”开户起点均为500美元，民生银行“易富通”起点较高，为5000美元，国外的“NordFX”开户门槛较低为5美元。当然，各平台的杠杆倍数也不一样，“满金宝”有5、10、15、20倍率四种，VIP客户可以申请到30倍；“外汇保”和“易富通”是固定一种倍率，分别为10倍、30倍。以民生银行“易富通”30倍为例，即意味着以最低门槛5000美元的保证金计算，则最多可做15万美元的交易。不过，一些外汇分析师认为，杠杆倍率越高，收益也就越大，但同样风险也就越大，投资者可根据风险承受能力自主选择。三、交易点差：高低相差2个点
民生银行“易富通”直盘交易点差为8点，低于交通银行和中国银行的10点。交易点差是银行针对某货币报出的买入价和卖出价之间的差价，是银行此项业务的收入来源。外汇保证金交易的单位是“手”，1手相当于一个交易货币对左边货币的10000货币单位，如做美元/日元时指10000美元，欧元/美元时指10000欧元，欧元/日元时指10000欧元。“满金宝”在选择放大倍率为5倍时，客户做1手交易需要2000美元的保证金，选择20倍的放大倍率则只需要500美元。中国银行“外汇宝”，以500个基础货币单位为1手，起买点5手。其杠杆倍数是10倍，从事交易需要的保证金最低是250左边货币单位的等值美元，如做欧元/日元时，最低保证金是250欧元的等值美元才能从事交易。易富通杠杆倍数最高为30倍，最小交易手数为1手，做1手基本交易需要的保证金仅需334美元。
四、平仓方法：三银行强行机制不同
投资者要特别注意，三个交易平台的强行平仓机制不完全相同，“外汇宝”在保证金低于20%时会被交易平台强行平仓，“满金宝”、“易富通”在30%时将被强平。外汇保证金交易以点为计量标准，不同货币之间汇价每变动1分钱为100点，计算投资盈亏则乘以点值；买进合约是看涨，卖出合约是看跌。举例说明：李小姐在民生银行进行易富通交易，在交易保证金专户中存入5000美元，放大倍数为30倍。李小姐经过分析，预计美元/欧元的汇价将在短期内出现下跌，并决定动用5000美元作为保证金以卖出15手美元/欧元合约，成交价为14000，交易量为15万美元。假设当晚，美元/欧元的汇价下跌至13950，李小姐决定获利了结，买入15手美元/欧元合约进行平仓，李小姐获利750美元。按照上述交易，如果美欧上涨233个基点，即汇价至14233时，李小姐将亏损3500美元，此时保证金只有30%，如果不追加保证金进去，该笔交易将会被强行平仓。
五、投资提醒：短线为主
外汇保证金虽然能够带来丰厚的收益，但是，它不是适合所有投资者的"万能钥匙"，参与外汇保证金交易的投资者一定要多留几个"心眼"。
专家指出，外汇保证金交易适合经济基础较好、具备丰富投资经验、风险偏好型的投资者，这类投资者能够承受一定的损失，最好有过期货操作经验。低收入者、缺乏经验者以及退休人员不适合参与。最重要的一点是，参与外汇保证金只能用闲置资金，因为外汇保证金是一把既能放大收益也能放大亏损的“双刃剑”，给投资者带来以小博大的机会，也可能使得投资者冷不丁就栽了跟头。专家特别提醒投资者只能将闲置不用的资金投入保证金操作，买房、教育和养老的钱都动不得。
另外，外汇保证金交易对投资者的操作能力也提出较高要求。投资者首先需要有一定的技术分析能力，能够较好地把握短线节奏，不能逆市开仓。开仓之后一定要设置止损，并严格执行。对于经验较少的投资者，其风险是巨大的，如果操作不当，很可能会导致投入的资金血本无归。一些业内人士纷纷表示，外汇保证金和股市的操作思路不同，股市是买进并持有，是长期价值投资，而保证金则是以短线为主，投机的成分更大一些。
外汇保证金交易使用交易软件MT4交易平台，作为外汇保证金交易最普遍使用的软件，MT4以其较为完善的功能和简单易懂的中文界面备受投资者青睐，并且一般MT4提供16中外汇交易产品，投资者可以通过MT4平台随心所欲的进行外汇保证金的交易。MT4软件的一大功能就是可以申请模拟交易账户，让没有交易经验的投资者通过无风险的实战交易体验外汇市场的交易风险。可以让投资者通过理论结合实践的方法很快的熟悉掌握外汇保证金交易。